Bagaimana cara meningkatkan arus kas perusahaan?

Meningkatkan arus kas bisnis Anda sangat penting untuk memastikan keberlanjutannya. Mengoptimalkan kebutuhan modal kerja (WCR), mengurangi pengeluaran, dan memaksimalkan arus kas adalah tindakan utama yang harus dilakukan meningkatkan arus kas Anda.

Namun semuanya tidak sesederhana itu dan memiliki pengelolaan arus kas yang sehat bergantung pada banyak faktor, seperti jenis usaha, sektor kegiatan, kebutuhan spesifik Anda.

Cari tahu cara meningkatkan arus kas perusahaan Anda untuk mempertahankan bisnis Anda dan mengamankan pembayaran karyawan Anda.

Dampak modal kerja terhadap arus kas

Untuk meningkatkan arus kas perusahaan Anda, Anda harus mengontrol kebutuhan modal kerja (WCR). Yang terakhir mewakili jumlah yang diperlukan untuk itu menangani arus kas.

Peran manajer bisnis adalah menjaga keseimbangan antara pengeluaran dan pendapatan. Namun, persediaan yang tidak terjual atau piutang pelanggan yang belum dibayar menimbulkan kebutuhan finansial bagi perusahaan. Kesenjangan ini harus dikompensasi dengan arus kas masuk jangka pendek.

Misalnya, persediaan yang tidak terjual atau piutang pelanggan yang belum dibayar menimbulkan kebutuhan finansial tambahan. Kesenjangan ini harus dikompensasi dengan arus kas masuk jangka pendek.

Anda dapat menghitung WCR Anda menggunakan neraca:

• Tambahkan persediaan dan piutang usaha, lalu kurangi utang usaha.
• Cara lainnya adalah dengan mengurangi kewajiban dari aset untuk mendapatkan gambaran yang lebih jelas tentang situasi keuangan.

Mengurangi arus kas keluar untuk meningkatkan arus kas

Pengurangan pencairan secara langsung berkontribusi pada peningkatan arus kas Anda. Berikut beberapa tindakan yang harus dilakukan:

Negosiasikan ketentuan pembayaran dengan pemasok

Negosiasikan persyaratan pembayaran yang lebih lama dengan pemasok Anda untuk mengelola arus kas Anda dengan lebih baik. Semakin lama Anda dapat menunda pembayaran, semakin banyak waktu yang Anda miliki untuk memulihkan dana yang diperlukan.

Mengurangi pengeluaran

Luangkan waktu untuk mengevaluasi pengelolaan keuangan Anda dan meninjau pengeluaran tetap dan variabel Anda:

• Biaya tetap (biaya bank, pajak).
• Biaya variabel (pembelian persediaan).

Hilangkan pengeluaran yang tidak perlu dan negosiasikan harga yang lebih baik dengan pemasok dan penyedia layanan Anda.

Meningkatkan arus kas

Setelah mengurangi pengeluaran Anda, cari tahu cara meningkatkan arus kas ke bisnis Anda. Dengan demikian, Anda akan mampu melakukannya meningkatkan arus kas Anda.

Optimalkan penjualan

Meningkatkan penjualan Anda adalah salah satu cara paling efektif untuk meningkatkan arus kas Anda. Peningkatan volume penjualan Anda berdampak langsung situasi keuangan bisnis Anda.

Misalnya, terapkan tindakan pemasaran yang efektif: tingkatkan SEO Anda, tingkatkan kehadiran Anda di jejaring sosial, dan buat video menarik untuk mempresentasikan produk atau layanan Anda.

Jual inventaris

Bagaimana jika Anda memikirkan kembali manajemen inventaris perusahaan Anda? Lebih baik manajemen inventaris adalah alat untuk meningkatkan arus kas perusahaan.

Melakukan inventarisasi untuk mengidentifikasi produk yang kesulitan menemukan audiensnya. Turunkan harga saham ini untuk menjualnya kepada pelanggan Anda dan mendapatkan uang tunai.

Ini membebaskan arus kas dan memungkinkan Anda membiayai proyek-proyek baru.

Menindaklanjuti faktur yang belum dibayar

Pengelolaan piutang pelanggan yang efektif sangatlah penting! Tindak lanjuti pelanggan Anda untuk memulihkan pembayaran yang terlambat.

Tawarkan kepada pelanggan Anda pilihan untuk membayar secara online: dengan alat seperti Facture.net, pembuatan faktur hanya membutuhkan waktu beberapa menit. Anda dapat mengaktifkan pembayaran online, memungkinkan pelanggan membayar fakturnya secara online.

Jika Anda kesulitan mengelola hutang yang belum dibayar, hubungi perusahaan penagihan. Penyedia layanan ini membantu Anda memulihkan hutang pelanggan Anda.

Mengurangi waktu pembayaran pelanggan

Periksa kembali persyaratan keterlibatan Anda dengan pelanggan. Batas waktu apa yang Anda berikan kepada mereka pembayaran tagihan ? Mempersingkat waktu penyelesaian piutang pelanggan dan membatasi pembayaran secara angsuran.

Metode pembayaran Anda juga perlu dioptimalkan, dengan tujuan untuk meningkatkan arus kas Anda. Tingkatkan jumlah setoran yang Anda minta setelah menandatangani penawaran: membayar faktur setoran akan membantu Anda mengelola modal kerja Anda.

Di sini sekali lagi, Facture.net membantu Anda mengelola bisnis Anda. Solusi ini memungkinkan Anda membuat faktur deposit secara gratis, dan mengintegrasikan tautan pembayaran. Pelanggan Anda membayar depositnya langsung secara online.

Meningkatkan arus kas berkat solusi pembiayaan

Untuk lebih baik kelola WCR Andamembiayai kebutuhan Anda. Ada solusi yang memungkinkan bisnis memperoleh dana, tanpa harus bergantung pada kredit bank.

Penggalangan dana

Apakah Anda memiliki proyek yang memerlukan investasi? ITU WCR perusahaan Anda tidak mengizinkan Anda menambah stok atau mendiversifikasi aktivitas Anda? Posting proyek Anda secara online dan minta crowdfunding.

Pembiayaan partisipatif (atau crowdfunding) terdiri dari meminta partisipasi finansial kepada pelanggan Anda. Solusi ini efektif jika bisnis Anda memiliki basis pelanggan setia, atau jika proyek Anda orisinal.

Bantuan dan subsidi publik

Dimungkinkan untuk mendapatkan bantuan publik jika Anda ingin meningkatkan arus kas bisnis Anda. Hubungi Kamar Dagang dan Industri Anda untuk mengetahui solusi pembiayaan dapat diakses di sektor aktivitas Anda.

Jumlah bantuan publik seringkali diputuskan dalam sebuah komite. Dia memeriksa proyek Anda dan memutuskan apakah bisnis Anda memperoleh kredit pajak, pinjaman tanpa bunga, atau batas waktu pembayaran utang pajak Anda.

Sewa dan sewa jangka panjang

Tingkatkan arus kas bisnis Anda dengan membiayai investasi Anda melalui sewa. Ideal untuk membeli tempat, sewa real estat terdiri dari menyewakan properti, kemudian memperolehnya dengan mengurangi uang sewa yang dibayarkan dari jumlah sisanya.

Sewa jangka panjang lebih berlaku untuk alat kerja atau mobil. Daripada berinvestasi pada peralatan, Anda menyewanya selama jangka waktu yang Anda pilih. Anda mengurangi pengeluaran bisnis Anda.

Fasilitas tunai dan cerukan resmi

Jika terjadi kesulitan keuangan, bank perusahaan dapat membantunya meningkatkan arus kasnya dengan memberikan dua pembiayaan darurat: fasilitas cerukan atau cerukan resmi.

Fasilitas cerukan memungkinkan perusahaan untuk menggunakan rekening piutang beberapa hari dalam sebulan. Cerukan resmi memungkinkan Anda mempertahankan saldo negatif untuk jangka waktu yang lebih lama.

Untuk menegosiasikan jumlah fasilitas cerukan atau cerukan resmi dengan banknya, manajer bisnis menerbitkan beberapa dokumen akuntansi. Penasihat perbankan meminta laporan arus kas, neraca fungsional, atau laporan laba rugi.

Kredit tunai

Solusi terakhir untuk meningkatkan arus kas bisnis dengan mengeluarkan sejumlah uang dalam jangka pendek: kredit tunai. Ini adalah pinjaman bank yang diberikan oleh bank.

Sebelum mengambil pinjaman untuk bisnis Anda, bandingkan kondisi yang ditawarkan oleh lembaga perbankan. Suku bunga pinjaman, syarat pembayaran kembali, dan syarat kontrak pinjaman berbeda-beda antar bank.

Anda dapat mengalokasikan jumlah kredit bank Anda untuk pengeluaran mendesak. Kredit arus kas menarik jika bisnis Anda mengalami:

• biaya tak terduga,
• penurunan omzet,
• hutang pelanggan yang belum dibayar.

Menganalisis kriteria ini akan membantu Anda mengidentifikasi bank terbaik bagi para profesional, yang mampu memenuhi kebutuhan keuangan Anda secara efektif.

Sesuaikan kebutuhan arus kas dengan sektor Anda

Pengungkit arus kas sangat bervariasi tergantung pada aktivitas Anda. Demikian pula, meningkatkan arus kas perusahaan tidak selalu mudah atau diperlukan tergantung pada aktivitas perusahaan.

Berikut adalah beberapa contoh nyata untuk lebih memahami berbagai pengaruh untuk meningkatkan arus kas perusahaan Anda tergantung pada sektornya:

• Pengecer : arus kas terutama bergantung pada perputaran persediaan. Prioritasnya: mengurangi barang yang tidak terjual, menyesuaikan pembelian, mempercepat penjualan produk yang slow moving.
• Agen layanan : uang tunai hanya sampai pada saat tagihan berangkat. Prioritasnya: menagih lebih awal, meminta deposit, membatasi tenggat waktu pelanggan.
• SaaS / langganan : aliran tergantung pada pengulangan dan churn. Prioritasnya: dorong langganan tahunan, kurangi berhenti berlangganan, otomatisasi pengumpulan.
• Industri : siklus panjang + waktu tunggu pemasok/pelanggan yang diperpanjang. Prioritasnya: perencanaan pembelian yang baik, pengurangan pekerjaan yang sedang berjalan, negosiasi DPO/DSO.

Pengungkit lain untuk meningkatkan arus kas perusahaan

Untuk benar-benar meningkatkan arus kas, pengaruh teknis tertentu lebih efektif daripada nasihat umum.

Pertama, itu strategi penetapan harga : Menaikkan harga hanya sebesar 2-5% sering kali menghasilkan margin yang lebih cepat dibandingkan upaya besar untuk menjual 20% lebih banyak.

Lalu, itu penataan kontrak memainkan peran kunci. Pembuatan faktur secara progresif, meminta setoran, secara otomatis menerapkan denda keterlambatan pembayaran, dan membatasi pengurangan keamanan secara otomatis mempercepat penagihan.

Arus kas juga bergantung pada operasi internal. Mengoptimalkan siklus operasional Anda — mengurangi waktu produksi, membatasi variabilitas, menyesuaikan tingkat stok, dan meningkatkan perkiraan permintaan — membantu mengurangi modal terikat dan juga WCR Anda.

Ditambah lagi dengan ini pengelolaan kas sehari-hari : perkiraan bergulir selama 13 minggu (3 bulan), prioritas pembayaran yang ketat, arbitrase CAPEX/OPEX yang terkendali, dan segmentasi pemasok memperkuat stabilitas uang tunai.

Itu semua tergantung pada konteks bisnis Anda

Tip kami untuk meningkatkan arus kas Anda

Ada alat dan solusi yang memungkinkan seorang manajer melakukannyameningkatkan arus kas dari bisnisnya. Dengan menemukan kembali manajemen inventaris Anda, metode pembiayaan atau prosedur tindak lanjut pelanggan Anda, Anda akan menguasai WCR Anda.

Apakah Anda ingin membatasi hutang yang belum dibayar dalam bisnis Anda? Coba solusi faktur gratis kami dan tawarkan pembayaran online kepada pelanggan Anda.